В интернете стал доступен текст рекомендаций по регулированию криптовалют, подготовленный международной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Документ появился в сети 21 июня 2019 года, за десять дней окончания срока, отпущенного FATF решением саммита «большой двадцатки» G20. Как и ожидалось, рекомендации FATF носят жёсткий характер. Согласно опубликованному документу, оборот криптоактивов должен регулироваться по тем же правилам, что и традиционные финансовые услуги. Операторы крипторынка, поименованные как провайдеры сервисов виртуальных активов (VASPs), обязаны соблюдать все процедуры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Любая криптовалютная транзакция должна сопровождаться предоставлением данных, идентифицирующих личности отправителя и получателя и их электронные кошельки. Лицам , попавшим в санкционные списки, транзакции запрещены, криптовалюта в их кошельках замораживается. VASPs должны противодействовать применению существующих технологий, затрудняющих контроль криптовалютного оборота (обфускации). Все провайдеры сервисов виртуальных активов будут обязаны регистрироваться или лицензироваться, приступая к деятельности.
Контроль за исполнением рекомендаций возлагается на финансовых регуляторов стран-членов FATF. Минфины и центробанки будут следить за тем, чтобы провайдеры криптовалютных сервисов передавали и сохраняли всю информацию о совершаемых транзакциях. Система регулирования должна быть внедрена в течение года. Летом 2020-го FATF начнёт проверять, как исполняются рекомендации.
Эксперты криптосообщества предупреждают, что блокчейны, на которых реализованы все публичные криптовалюты формирующие крипторынок, плохо приспособлены для имплементации регуляторных предписаний FATF. Это очевидно, если вспомнить, что биткоин был создан как финансовый инструмент, обеспечивающий принципиальную анонимность участников транзакций и недоступный для централизованного административного контроля. Трудно представить себе, что биткоин-максималисты, криптоанархисты и радикальные разработчики согласятся подчиниться регуляторам и проверкам FATF.
Россия является членом FATF и, видимо, будет исполнять рекомендации, которые носят добровольно-принудительный характер (уклонисты будут вноситься в чёрный список). Кроме того, российский парламент рискует пропустить очередной срок, отпущенный в президентском поручении на разработку национального криптовалютного регулирования. Теперь, когда стало ясно, каким будет международное регулирование криптоактивов, можно наконец принять многострадальный национальный законопроект о цифровых финансовых активах. Замглавы Минфина РФ Алексей Моисеев заявил, что «финальный текст» пройдёт второе чтение в Госдуме в течение двух недель.
Правда, не исключено, что рекомендации FATF коснутся России только вскользь и косвенно. Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков на днях заявил, что любые действия, связанные с выпуском и обращением публичных криптовалют, таких как биткоин и эфир, на территории РФ будут считаться нелегитимными и подпадать под административную ответственность. То есть, никакие официальные VASPs (биткоин-биржи, провайдеры кошельков, криптообменники) на отечественной территории не появятся. Не будет ни лицензированных провайдеров, ни криптовалютных транзакций. При таком варианте регулирования цифровых активов будущие проверки FATF России не страшны.
