Министр внутренних дел РФ Владимир Колокольцев не сомневается, что биткоины опасны и давно уже сформулировал своё отношение к криптовалютам: «Криптовалюты применяются для сокрытия и легализации преступных доходов, а также финансирования террористической деятельности»
ФСБ и Генеральная прокуратура также придерживаются мнения, что биткоин и прочие цифровые валюты активно используются в криминальной сфере. Считается, что анонимность валютных транзакций существенно упрощает процедуру отмывания преступных доходов, например, от торговли оружием и наркотиками. Длинные цепочки странствий преступных наличных денег по звеньям «прачечных» заменяются двухходовкой: покупка биткойна — обмен биткойна на фиатную валюту (доллары, фунты и проч.).
Предприниматель Наталья Касперская вообще считает биткоин американским изобретением, предназначенным для тайного финансирования разведывательных операций. Биткоин принципиально непредсказуем, непрозрачен, ничем не обеспечен и ценность его никому неизвестна. Но Интернет, кстати, тоже был изобретен американцами для военных целей и некоторые до сих пор видят во всемирной сети тайное оружие заокеанских спецслужб.
Однако согласно проведенному исследованию и по мнению Минфина США объем криминальных транзакций составляет не более 1% общего оборота площадок по обмену криптовалют. И наличные деньги отследить всё равно труднее, чем криптовалюты. Так что теневые биткоины опасны не более, чем черный кэш.
В то же время непрозрачность и анонимность операций с криптовалютами представляет значительный соблазн для проведения сомнительных транзакций. Так в России, по отзывам юристов и коммерсантов, стали всё чаще давать и брать взятки в биткоинах. Это объясняют тем, что вывезти полученные деньги за рубеж легче всего именно через криптовалютный механизм. Получил биткоины, поехал в Берлин и обменял на приглянувшуюся фиатную валюту.
Всё чаще приходят сообщения о продаже наркотиков за криптовалюту. Т.е. оплата от клиентов приходит в биткоинах на крипткошелек наркодилера. Анонимность гарантируется.
Биткоины опасны? Так ставить вопрос нельзя
Специалисты отмечают неправомерность рассуждений о том, что биткоины опасны. Поскольку криптовалюты и их оборот через распределенные сети блокчейн – это, прежде всего, технология. Которую можно использовать как во благо, так и во вред. Так в интернете, без которого мы все уже не можем жить, можно быстро и эффективно собирать деньги на помощь больным людям, но можно и склонять подростков к суициду.
Будет ли распространение криптовалют только временным вселенским хайпом, «прачечной» для отмывания сомнительных денег и гигантским « пузырём», грозящим национальным финансовым системам, или биткоин, блокчейн и смарт-контракт станут такими же привычными понятиями как рубль, база данных и смартфон – покажет время. Но скорее всего цифровые валюты и связанные с ними технологии уже не исчезнут из нашей жизни.
