Силовые ведомства разных стран постоянно указывают на то, что биткоин активно используется криминальным миром. При этом уровень вовлеченности в криминальную криптоиндустрию остальных полутора тысяч цифровых валют практически неизвестен. Детальное расследование этого вопроса попыталась провести полицейская служба Европейского союза Европол. И выяснила, что криминальная дорожка поворачивает от биткоина к альткоину.
Европол уже не первый день озабочен использованием биткоина для отмывания доходов, полученных преступным путём. По оценкам экспертов европейской полицейской службы объем «отмытых» в Европе криминальных денег достигает 4-5 миллиардов долларов США. При этом биткоиновая прачечная работает всё быстрее и эффективнее. Бороться с цифровым отстирыванием грязных финансов трудно, но технология работы прачечной примерно понятна. Пользуясь отсутствием правового регулирования и анонимностью транзакций в блокчейн-сети, злоумышленники скупают биткоины и рассовывают их по множеству электронных кошельков. Владельцы кошельков неизвестны. Вот, собственно и всё. Дальше следует диалог, известный из русской поэтической классики: «Откуда биткоины? – Намайнил, вестимо….».
От биткоина к альткоину: верной дорогой идёте товарищи
Однако, помимо биткоина в криптоиндустрии обращается множество так называемых альткоинов. Альткоины – это все криптовалюты, которые не биткоин. На альткоины временами приходится до 70% капитализации рынка криптовалют. Их тоже можно разослать посредством блокчейна в анонимные кошельки. И тоже можно обменять на доллары,евро и июани. Согласно данным Европола современные профессоры Мориарти всё больше предпочитают альткоины биткоину. По той причине, что разобраться в анонимных транзакциях десятка наиболее ходовых криптовалют ещё труднее, чем в операциях с биткоином. В блокчейнах альткоинов используются принципиально скрытые транзакции, алгоритмы перемешивания и прочие технологии шифрования, недоступные платежной системе Биткоин. Кроме того, для верности, можно несколько раз поменять одни альткоины на другие, окончательно заметая следы.
Тренд переноса криминальных прачечных от биткоина к альткоину объясняется также тем, что внимание регуляторов и силовиков сосредоточилось на биткоине. По всему миру регуляторы стараются перевести биткоин в правовое поле и оцепить красными флажками нормативных ограничений. Среди них — требование деанонимизации владельцев кошельков. Стороны транзакций должны предъявлять удостоверения личности и идентифицировать получателей переводов. Удастся ли биткоину продолжать разгуливать по миру в маске Гая Фокса, неизвестно. А до десятков разнообразных альткоинов полицейские руки дотянутся не так скоро.
Старый биткоин борозды не испортит
Однако в настоящее время биткоин всё же сохраняет титул чемпиона по отмыванию криминальных доходов. Работать с ним проще, чем с совсем уже мудрёными альткоинами, да и инфраструктура блокчейна биткоина отработана и доступна ныне везде, кроме, возможно, Антарктиды. А тотальная международная регуляция главной криптовалюты, если и состоится, то очень нескоро. Скорее биткоин отрегулирует регуляторов, чем они его. И если виртуальная империя биткоина всё же рухнет, то не вследствие усилий центробанков и силовиков, а вследствие ошибок и противоречий основополагающей идеи. Как сказано в Библии: «дом, разделившийся в самом себе, не устоит». А криптовалюты конфликтуют и делятся внутри себя постоянно.
