Криптоинвесторы, вкладывающие в российские проекты цифровые деньги, будут зарегистрированы в специальном реестре, находящемся в ведении ЦБ РФ и/или Минфина. Создание реестра планируется во исполнение положений федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Информация о криптокошельках инвесторов будет содержать паспортные данные и ИНН владельцев цифровых валют. Таким образом планируется исключить анонимность транзакций при проведении ICO в российской юрисдикции.
Если данная информация достоверна и свидетельствует о реальных намерениях российских регуляторов, то в РФ, после вступления в силу криптовалютного законодательства, будет разрешено криптовалютное инвестирование. По крайней мере в рамках ICO.
Находящийся на обсуждении законопроект «О цифровых финансовых активах» в настоящее время не предполагает возможности биржевого оборота криптовалют и покупки токенов ICO за криптовалюту. В тексте законопроекта преполагаются только «сделки по обмену токенов на рубли или иностранную валюту». То есть, в тексте проекта не оговаривается возможность приобретения токенов ICO за криптовалюты. В то же время, как показывает мировая практика, большинство инвестиций в процессе ICO криптоинвесторы осуществляют в цифровых валютах. В официальном отзыве Правительства РФ на законопроект о цифровых финансовых активах отмечается необходимость «урегулировать вопрос, связанный с правом иностранных инвесторов перечислять криптовалюты на кошелёк эмитента в обмен на токены российского эмитента». Вопрос о криптоинвестициях в более общем варианте не содержится ни в одном из представленных проектов криптовалютного регулирования в РФ.
Непонятно, будут ли криптоинвесторы, не попавшие в реестр, иметь какие-либо права в российской юрисдикции. Также ничто не мешает криптоинвесторам, желающим участвовать в российских ICO, зарегистрировать один криптокошелёк в реестре, а все остальные цифровые транзакции проводить через другие электронные кошельки в зарубежных юрисдикциях.
Криптоинвесторы будут проходить идентификацию повсюду
Идентификация владельцев криптокошельков станет обязательной в ЕС. Согласно последнему варианту Директивы ЕС по борьбе с отмыванием преступных доходов обязанность по идентификации клиентов будет возложена на криптобиржи и платформы, предоставляющие криптовалютные сервисы. Решимость европейских регуляторов покончить с анонимностью криптовалютных транзакций обусловлена «рисками, связанных с виртуальными валютами».
Существование криминальной составляющей криптоиндустрии не отрицает в настоящее время никто. Участие виртуальных валют в отмывании нелегальных доходов и возможном финансировании терроризма беспокоит регуляторов и силовые ведомства по всему миру. Значителен и объём использования мошеннических схем при проведении ICO. По данным различных исследований в категорию мошеннических попадает от 20% до 80% цифровых краудсейлов. В то же время объём средств, инвестируемых в ICO, быстро возрастает. В первом квартале 2018 года выпуски цифровых токенов привлекли $3,33 млрд. Швейцария, один из признанных центров ICO, обязала участников краудсейлов проходить процедуру идентификации. Борьба с анонимностью криптовалютных транзакций является одной из основных целей регуляторов. Поэтому создание реестров криптоинвесторов, как одного из механизмов идентификации участников оборота криптовалют, представляется неизбежным.
