В своё время первый историк государства российского Карамзин характеризовал положение дел в родной державе одной фразой: «Воруют». Для многих неосведомлённых (и осведомленных ) наблюдателей эта фраза ассоциируется с криптоиндустрией. Хотя такое утверждение, безусловно, очень и очень утрировано. Однако высокий уровень противозаконной активности продолжает оставаться черным пятном на репутации криптомира и криптосообщества. Постоянные обвинения в использовании криптовалют для отмывания преступных доходов и в использовании мошеннических схем для обмана инвесторов всё больше размазывают черную жирную кляксу и потребуют от лидеров и институтов криптосообщества очень больших усилий по её отмыванию. Понадобится время и согласованные действия регуляторов и определённой, относительно конформистской, части криптосообщества, прежде чем криптовалюты и мошенничество перестанут упоминаться как предметы взаимосвязанные.
По оценкам аналитиков 80% ICO (привлечение инвестиций в инновационные проекты под продажу цифровых токенов), организованных в 2017 году, являлись мошенническими схемами, направленными на отъём финансовых активов у населения. Несмотря на то, что большинство мошеннических краудсейлов были финансово неуспешными, злоумышленникам удалось похитить инвесторские активы примерно на полтора миллиарда долларов.
В России, в отсутствие правового регулирования оборота криптоактивов, Российская ассоциация криптовалют и блокчейна (РАКИБ) решила сама бороться за чистоту рядов организаторов криптопроектов. РАКИБ составила список «надёжных» криптокомпаний. В список вошли заслуживающие доверия майнинговые фирмы, криптофонды и всякого рода организаторы ICO. РАКИБ считает, что информация о заслуживающих и не заслуживающих доверия криптопроектах поможет снизить риски инвесторов и улучшить репутацию российской криптоиндустрии. По оценкам РАКИБ за первую половину 2018 года малоинформированные отечественные инвесторы «нагорели» на 270 млн. рублей. Мечтающие быстро разбогатеть с помощью вложений в криптопроекты соотечественники вкладывались в криптофонды, чьи активы могли испариться в течение недель, в краудсейлы мошеннических «проектов» и в несуществующие майнерские фермы.
Криптовалюты и мошенничество — актуальная тема в США
Объём крипторынка США несравнимо больше российского. В результате, криптовалюта и мошенничество, упоминаются в заголовках американских медиаресурсов чаще, чем в нашем отечестве. В стране идут десятки судебных процессов, связанных с криптомошенничеством на миллиарды долларов, а судебные повестки организаторам краудсейлов отправляют сотнями. Поэтому американские власти решили не полагаться на способность местной криптоиндустрии к саморегулированию. Президент Трамп подписал указ о создании подразделения «по контролю состояния рынков и защите потребителей от мошенничества». Подразделение будет специализироваться на координации мер по борьбе с криптовалютным мошенничеством. Ранее правительство США сообщало, что работает над выработкой комплексной стратегии, акцентированной на противодействие мошенничеству при проведении операций на цифровом рынке. В феврале 2018 года Минюст США создал подразделение по кибербезопасности, одной из задач которого является контроль за криптовалютами. По признанию заместителя генерального прокурора США, проблемы, которые биткоин и прочие криптоактивы создают для существующей финансовой системы, достаточно серьёзно беспокоят американскую вертикаль власти.
