Расположенная в Гааге полицейская служба Европейского союза Европол сделала вывод, что криптовалюты в Европе являются активно используемой прачечной для отмывания незаконых денег.
Европол оценил объем «отмытых» в Европе средств в 4-5 миллиардов долларов США. Больше всего европейское полицейское управление встревожено скоростью процесса. Биткоин-прачечная отмывает всё больше и всё быстрее.
Европол бессилен против блокчейна
При этом Европол признает свою неспособность противостоять массовой стирке грязных финансов моющим средством «Биткоин». В отличие от банковской системы транзакций криптовалютные блокчейн-сети децентрализованы и анонимны. Арест цифровых кошельков невозможен, поскольку правовой статус криптовалют в Европе не определен и правовое регулирование отсутствует. Опыт силовиков по борьбе с криминальными финансовыми потоками, отмывавшимися ранее через банки, неприменим к криптоиндустрии. Подпольные миллиардеры покупают биткоины и рассылают их мелкими суммами на множество кошельков. Электронные адреса всех кошельков известны, но владельцы их анонимны. Так что цифровые деньги воистину не пахнут и полицейские ищейки бессильны перед электронными токенами.
Глава Международного валютного фонда Кристин Лагард накануне подчеркнула наличие тёмной стороны криптовалютного бизнеса. Черные криптодыры всё больше напрягают как национальных европейких регуляторов, так и институции объединенной Европы. Дело в том, криптовалюты в Европе изначально получили полную свободу. Европейское сообщество отказалось от регулирования выскочивших «как черт из табакерки» биткоинов.
Когда нибудь криптовалюты в Европе неизбежно отрегулируют
С декабря прошлого года призывы к ужесточению регулирования криптовалют доносятся из Европы всё чаще, сливаясь в хор. Только что выступили с совместным предупреждением три главных финансовых регулятора. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA), Европейское банковское управление (EBA) и Европейское страховое и пенсионное управления (EIOPA) указали на отсутствие регулирования цифровых валют. Как следствие, инвесторы никак не защищены и, потеряв на криптовалютном рынке все свои деньги, никак не смогут коменсировать потери.
Франция, Германия, Италия и Великобритания призвали обсудить регулирование криптовалют на ближайшем саммите большой двадцатки G-20 в марте 2018 года. Опасность криминального использования криптвалют и необходимость глобального регулирования подчеркнули британский премьер-министр Тереза Мэй и министры финансов Франции и Германии. На этом фоне заявление Европола о масштабах криминального отмывания денег через криптовалюты может стать дополнительным импульсом для принятия практических мер. Однако объединенная Европа может совещаться и согласовывать всевозможные «за» и «против» бесконечно.
Страны Азии поступают намного более решительно. Центробанк Таиланда только что потребовал запретить операции с криптовалютами. Таким образом, Таиланд присоединился к Китаю, Индии и Южной Корее, которые практически запретили криптовалютные операции или принципиально ужесточили регулирование виртуальных валют.
Глава МВФ Кристин Лагард заявила, что международное регулирование криптовалют неизбежно. Вопрос в том, когда оно появится и каким будет. Вряд ли регуляторам удастся обуздать криптостихию жесткими правовыми ограничениями. В мире насчитывается около двухсот государств, а мировое криптосообщество насчитывает миллионы одержимых, пассионарных активистов. Лучшие умы IT-индустрии находят всё новые криптоидеи и развивают всё новые криптотехнологии.
Однако криптомир вполне может разрушиться сам по себе, разорванный противоречиями и уязвимостями, заложенными в слишком быстро развивающиеся идеи и технологии. Споры о том, что такое криптовалюты – новая цивилизация или новый финансовый пузырь – далеки от разрешения.
