Европейские криптобиржи и онлайн платформы, предоставляющие клиентам криптовалютные кошельки, будут обязаны идентифицировать личности клиентов. При этом криптовалютные сервисные платформы должны будут проходить процедуру регистрации. Эти положения прописаны в новейшем варианте Директивы ЕС по борьбе с отмыванием преступных доходов. Они являются следствием того, что Европейский парламент и Европейская комиссия посчитали необходимым «плотнее контролировать» криптовалютную сферу. «Плотный контроль» возникает по мере осознания «рисков, связанных с виртуальными валютами». С анонимностью криптовалютных транзакций должно быть покончено и владельцы криптовалют попадут под процедуру идентификации. Идентификация клиента потребуется также при обмене криптовалют на фиатные (обычные, физические) валюты на сумму, превышающую 150 евро.
Европейский парламент дружно проголосовал за поправки, ужесточающие регуляцию криптовалютного оборота. Депутаты Европарламента объясняли своё решение необходимостью защиты граждан, поскольку анонимные транзакции виртуальных валют используются для криминальных целей и финансирования терроризма. Обновлённая Директива по борьбе с отмыванием преступных доходов вступит в силу через три дня после официальной публикации. После этого страны ЕС должны будут в течение 18 месяцев привести национальные нормативные документы в соответствие с требованиями Директивы. Таким образом, Европейский союз приступил к созданию единой европейской регуляции криптоиндустрии. Следует отметить, что существующая правовая регуляция криптовалютного оборота на национальном уровне среди стран-членов ЕС не отличалается единообразием, либо вообще отсутствовует. Владельцы криптовалют, как правило являющиеся противниками любого государственного контроля, вряд ли обрадуются очередному посягательству бюрократов на свои права.
Владельцы криптовалют не смогут сохранить анонимность
Итак, Европейский союз не допустит анонимности криптовалютных транзакций. В США компании, осуществляющие обмен и перевод криптовалют также должны устанавливать личность клиента при проведении операций с его кошельком. К этому их обязывает законодательство в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (AML), и необходимость соблюдения процедуры верификации клиента (KYC).
Российский законопроект о регуляции криптовалют, находящийся на стадии обсуждения, предполагает, что будущие владельцы криптовалют смогут получить цифровые кошельки только после прохождения процедур идентификации в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Правительство РФ в замечаниях к законопроекту отметило, что идентификацию лучше проводить в упрощённом порядке и дистанционным способом.
В Китае оборот криптовалют формально запрещён, вне зависимости от характера транзакций. При этом фактический оборот виртуальных денег процветает.
В целом, очевидно, что все крупные экономики и мировые финансовые рынки будут бороться с анонимностью операций с виртуальными валютами и заставлять причастных к криптовалютному обороту операторов идентифицировать клиентов и транзакции. Однако, как показывает история разбросанных по миру офшоров, всегда найдутся два-три десятка небольших стран с тёплым климатом, готовых соблюдать анонимность всегда и во всём.
