Российская ассоциация криптовалют и блокчейна (РАКИБ) собирается создать стандарт российских ICO (выпуск токенов для привлечения инвестиций в инновационные проекты). Соответствие стандарту РАКИБ должно гарантировать инвесторам, что данный проект ICO не является мошенничеством или вариантом финансовой пирамиды. Экспертизы на соответствие стандарту будет проводить специализированная структура РАКИБ.
Проверяться будут все основные сведения и документы, содержащие информацию о планируемом ICO. В целом структура информации, публикуемой на сайтах ICO, приобрела довольно однотипный характер, поскольку процедура выпуска токенов уже достаточно отработана. Только в 2017 году в мире было проведено не меньше 500 ICO. РАКИБ планирует проверять наличие собственно сайта проекта, достоверность опубликованной на сайте информации об организаторах и исполнителях, их «послужной список» и признаки плагиата в предлагаемой идее проекта. Экспертизе подвергнутся пояснение к схеме проекта (white paper), график исполнения и имеющийся реализованный задел. Чтобы соответствовать стандарту, проект должен быть оценен экспертами как жизнеспособный.
Выпуск токенов ICO часто является мошеннической схемой
Проходить экспертизу на соответствие стандарту проекты ICO будут в добровольном порядке, то есть проверка РАКИБ не войдет в законодательство о цифровых валютах. Один из авторов основного «криптовалютного» закона, ныне находящегося в стадии обсуждения, депутат Анатолий Аксаков, приветствовал идею саморегулирования криптоиндустрии. По его словам обсуждаемый закон «О цифровых финансовых активах» содержит только общие формулировки, касающиеся ICO. С этим высказыванием трудно согласиться. Статья третья закона формулирует требования к документам, сопровождающим выпуск токенов. К ним относятся инвестиционный меморандум и публичная оферта о выпуске токенов с подробным перечислением сведений, которые должны содержать оба документа. Составление меморандума и оферты потребуют от организаторов ICO никак не меньших усилий, чем подготовка «white paper» и «дорожной карты».
Уровень мошенничества при проведении ICO вызывает всеобщую озабоченность регуляторов. Оценки доли мошеннических ICO составляют от 20% до 80% от общего числа. В Китае проведение ICO запрещено. Американская комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) назвала борьбу с мошенничеством в ICO в качестве одной из своих приоритетных целей. SEC десятками рассылает повестки организаторам выпусков цифровых токенов. Судебные процессы по обвинениям в мошенничестве при организации ICO стали в США привычным делом. По данным РАКИБ 50% ICO «с российскими корнями», проведенных в 2017 году на общую сумму в $300 млн., имели признаки финансовых пирамид.
Инициатива РАКИБ видимо не является полностью оригинальной. Сервис по сертификации ICO предлагается FINACOM PLC LTD, органом саморегулирования рынка Форекс. Блокчейн-платформа Waves также объявила о создании саморегулируемой ассоциации для разработки правовых, налоговых и бухгалтерских, верификационных и обеспечивающих клиентскую безопасность стандартов ICO.
