Онлайн-ресурс CryptoAware, занимающийся отслеживанием и разоблачением мошенничества в криптосфере, подсчитал, что суммарные потери, которые понесли криптобиржи за всё время существования бизнеса обмена цифровых валют, составили $2,3 млрд. Взломы бирж и похищение криптовалют происходят результате хакерских атак и использования мошеннических схем. В настоящее время биржи взламывают с частотой один раз в месяц. На днях почти на $50 млн. пострадала южнокорейская биткоин-биржа Coinrail. Взлом Coinrail способствовал снижению курса криптовалют. Крупные ограбления бирж всегда негативно отражаются на капитализации криптоактивов. В начале 2018 года японская биржа Coincheck была взломана на $534 млн. А самое грандиозное ограбление выпало на долю японской платформы Mt. Gox, которая в результате самоликвидировалась. Более 500 тыс. биткоинов из кошельков Mt. Gox были отмыты через другую биржу, русскоязычную BTC-e.
Постоянные потери, которые несут клиенты бирж в результате ограблений – не единственная проблема обменных площадок цифровых валют. Ведущие экономики мира ужесточают регулирование криптоиндустрии и вводят требования, которым должны соответствовать криптобиржи. После утверждения регламентов следуют проверки, штрафы и закрытие компаний-нарушителей. Только что американские регуляторы инициировали масштабное расследование четырёх крупнейших криптобирж, подозреваемых в манипулировании ценами. И курс биткоина отреагировал снижением почти на 10%. Несознательные граждане годами торгуют на криптобиржах, не оформляя необходимых лицензий. В США таких самозваных трейдеров штрафуют и сажают.
Криптобиржи – враги со всех сторон
Биржи — нервная система криптоиндустрии. В мире насчитывается около 200 площадок по обмену криптовалют, однако половина оборота приходится на первую десятку, Топ-10. Биржи осуществляют вторичный оборот сотен криптовалют и токенов и определяют их финансовый успех или провал. А за каждым токеном стоит какой-либо проект, судьбу которого в значительной мере решают биржи. Обменные платформы требуют с разработчиков проектов до $3 млн. за внесение их токенов в свои торговые списки.
Криптобиржи – преимущественно розничные предприятия. Их клиентами являются простые граждане, а не национальные пенсионные фонды. Несмотря на то, что треть всех биткоинов находится в 1600 электронных кошельках так называемых биткоин-китов, остальная мелочь звенит в 6 миллионах кошельков простых криптоэнтузиастов. Эти люди смотрят на свои цифровые монеты как на долгосрочные вложения. Надеясь на то, что бесконечный рост главной цифровой валюты сделает их богатыми людьми, они покупают биткоины на биржах, используя банковские кредитные карточки. Обвалы курса биткоина и высокая волатильность криптовалют не позволяют возвращать банковские кредиты и грозят стабильности банковской системы. Поэтому крупнейшие банки крупнейших экономик мира запрещают криптовалютные транзакции с использованием кредитных карт. Такой запрет наложили на свои кредитные карты 4 самых больших американских банка , «большая четвёрка». Аналогичную политику проводят банки Канады, Великобритании, Бразилии и ЕС. Многие банки отказываются сотрудничать с криптобиржами, закрывая их счета.
Так что бизнес на обмене криптовалют хотя и сверхприбылен, но подвержен высоким рискам. Криптобиржи закрываются и исчезают так же быстро, как возникают. Хакеры, мошенники, регуляторы, традиционная банковская система, высокая волатильность криптоактивов — на все эти айсберги регулярно налетают «Титаники» криптовалютного обмена. За 2 года состав криптобирж, входящих в Топ-10, сменился на 80%. Впрочем, очень бурная и очень короткая жизнь — отличительная особенность большинства криптопроектов.
